特に宣伝もしていない、ヒマなFPなのですが、今月は珍しくいくつかの相談依頼がありました。 一組目は、早期退職をお考えの公務員ご夫婦。 過去にも公務員のご夫婦のご相談を受けたことがあるのですが、私の経験では、公務員の ご夫 …
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７月２７日、スイス領事館主催のフィンテックセミナーに参加して、「国際金融都市大阪」プログラムの内容を紹介するプレゼンテーションをやってきました。 このセミナー登壇は今年で3回目になります。 ３年前に大阪府市の後援で、第１ …
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古代インド人が考えたと言われる「四住期」は、人は「学生期」「家住期」「林住期」「遊行期」を生きるという考え方です。 「学生期」は、一人前になるために学習する期間 「家住期」は、家族や社会のために、働いて稼ぐ期間 「林住期 …
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２年半前に、家計分析とライフプランを作成したお客様から、再度のご相談依頼がありました。 ２年半前は、一流企業勤務の管理職ながら、多重債務者だったそのお客様に、考える限りの 家計改善策と債務の整理方法をアドバイスしたのです …
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父親が亡くなって、相続財産の蓋を開けてみたら、思わぬ巨額の株式と、それに伴う相当額の相続税の支払いが発生したら、どうします？ 本日のお客様は、投資経験が全くないのに、想定外に株式を相続したお客様。 株式を売却して、期限ま …
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3月6日、毎年1回キャッシュフローの見直し依頼をいただく、70歳代のご夫婦のお客様と面談しました。 私は、ごく普通に準備して面談しているだけなのですが、何故か気に入っていただいたようで、今回の面談では、わざわざお菓子を持 …
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３月３日の自治会役員会で、令和5年度最終の役員会を終了。 あとは、４月初めの定期総会で、後任候補が承認されれば、１年間の自治会役員経験は 終了します。 １年前に自治会会長になった時は、どんなことになるのかなと思いましたが …
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2月１９日のFP相談に来られたのは、米国で長年、大学教授を歴任されて、３年前に帰国されたご夫婦。年齢は７０歳代。 米国の年金制度は、日本の公的年金制度に劣後するという人もいますが、米国で２０年間 社会保険料を払い続けると …
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2024年は、１日に能登半島地震、２日に日航機・海保機事故で開けましたが、 さすがに１月３日は何もないだろうと思っていたら、定年退職後に大変お世話になった 経済コラムニスト大江英樹さんの訃報を、奥様の大江加代さんから聞く …
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2023年は、仕事でチャレンジの年でした。 まず２月に、国土交通省の退職公務員さん１００名弱に、「老後の過ごし方」という講演を行いました。 定年退職前後から準備して、実践してきた、私の退職前から約１０年の生活について、仕 …
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